Fraudes Internas

Fraudes Internas

Que a Prevenção de Perdas tem um papel importante no processo de investigação da empresa já sabemos, se você ainda não sabe leia o artigo O Papel da Prevenção de Perdas na Investigação.

Teremos primeiro que entender que as fraudes ocorrem por falhas internas, pela existência de algum ralo onde possam ser desviados e descumprido alguns processos, mas sempre existira algum vestígio para encontra-los comece fazendo uma investigação interna que são aquelas identificadas no âmbito interno da empresa com a participação de um ou mais empregados, clientes e falsos clientes, se ele for identificado dentro da empresa será interno.

A investigação externa são aquelas que são identificadas fora das áreas internas da empresa, no entanto tem algum vinculo com a mesma como empresas transportadoras, fornecedores, prestadores de serviços, empregados e ex-empregados. É tipo você encontrar uma vendedora de colônia que tem preços 40% mais em conta que o seu e a vendedora é sua funcionária, ou então, um promotor de sua loja que está comercializando queijo do reino com desconto de 30%, e na sua loja o queijo do reino e a colônia está entre os itens com maior índice de perdas.

Nos dois exemplos citados temos casos de fraudes internas, no entanto temos diversos tipos de fraudes interna como cito abaixo, não vou focar na investigação externa pois o mesmo cabe a policia entre outros órgãos, portanto foque na fraude interna.

  • Autenticação Falsa – muito utilizada por softwares maliciosos no qual simula uma dupla autenticação e muitas vezes consegue copiar sua senha, mas não é utilizado somente por hacker par copiar senhas de cartões e contas bancarias também é usado para copiar senha de usuários no domínio interno de grandes empresas para conseguir algum tipo de documento entre outras informações importantes que possam existir;
  • Falsas notas de Despesas – Garanto que muitos de vocês profissionais da área já viram muito este tipo de fraude, eu mesmo conheço inúmeros exemplos como o de um profissional que almoça fora, gasta trinta reais e solicita ao restaurante uma nota de sessenta reais, ou mesmo, uma lata de tinta usada para pintura do escritório que custa vinte reais e o mesmo solicita uma nota de trinta e varias e varias outras situações, digo a vocês que este tipo de fraude é a mais comum hoje em dia, portanto fiquem atentos;
  • Falsificação de Assinaturas – Esta eu garanto que você já presenciou algum funcionário que veio comprar com o cartão da mãe e assinou no lugar dela, ou mesmo, um cliente antigo que veio comprar com o cartão da esposa.
  • Adaptação de “chupa-cabra” em PINPAD – Esta entra no âmbito interno, porém tem participação externa de grandes quadrilhas organizadas, não é difícil identificar este tipo de pratica, basta apenas você verificar os equipamentos diariamente.
  • Componentes de Equipamentos Subtraídos – Ocorre muito com itens de tecnologia, já vi casos onde funcionários levavam processadores, memórias RAM entre outros equipamentos, normalmente ele trás sempre um queimado para deixar no lugar, evitar estes casos é fácil, é só você criar uma pequena etiqueta para colocar em todos os componentes, e só você pode ter as mesmas e na necessidade de troca de equipamento o responsável pelo setor deve solicitar o novo ao setor no entanto o mesmo só pode ser trocado com aval da prevenção, que irá até o local e etiquetar o novo equipamento e verificar o equipamento que esta sendo retirado, pois o mesmo também deve ter a etiqueta, caso contrario alguma fraude existiu;
  • Demarcação de Preços – É a venda de mercadorias com preço a menor, é um processo que deve ser acompanhado muito de perto, existem diversos relatórios que já te mostram esta pratica, no entanto sei que existem algumas praticas permitidas em algumas empresas que podem trazer fraudes se não forem bem trabalhadas, muitas vezes existem promoções quando algum produto tem vida útil menor, essa pratica deve ser gerenciado e acompanhado a quantidade disponível assim como o preço direto no sistema de gestão;
  • Embalagens Fechadas com Produtos Dentro – Este caso já vi acontecer em uma de minhas lojas, onde um falso cliente colocou duas garrafas de whisky petaca, aquelas que tem 200ml dentro de uma panela de pressão, a operadora de caixa já estava orientada a este tipo de pratica e balançou a panela para verificar se existia algo dentro, e claro encontrou no momento ela perguntou ao falso cliente se ele iria levar estes itens, o mesmo disse que não e que nem sabia que estavam ali.

 Este artigo continuará, no entanto peço que falem sobre suas experiências com fraudes internas, qual é o tipo de fraude mais praticada em sua loja, deixem em seus comentário aqui no site ou nas redes sociais, agradeço os emails que tenho recebi e em breve estarei respondendo todos, um abraço a todos!

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